תחומי פעילות

כל החלטה נבחנת בהקשר של כל השאר

אנחנו לא מתמחרים מוצר בודד. בודקים איך הפנסיה, החיסכון, המיסוי וההגנות הביטוחיות מתחברים לתוכנית אחת שמתאימה לכם.

תכנון פרישה

בחינת מועד הפרישה, מקורות ההכנסה הצפויים, קיבוע זכויות, היוון ומשיכות — והצגת החלופות במספרים לפני ההחלטה.

התאמת מסלול ההשקעה, רכיבי הכיסוי ודמי הניהול למצב המשפחתי ולשנים שנותרו עד הפרישה.

ריכוז החסכונות הקיימים, בחינת נזילות ותזמון משיכות כחלק מתמונת ההכנסה שלאחר הפרישה.

בדיקה שההגנות סביב התוכנית הפנסיונית מתאימות לצרכים בפועל — בלי כפילויות ובלי פערים.

שיחת היכרות קצרה מספיקה כדי להבין מה כדאי לבדוק קודם.