תכנון פרישה אישי · החלטות שמתחילות בתמונה מלאה
לפני שמחליטים איך לפרוש,צריך לדעת בדיוק עם מה.
פלנט מרכזת את הפנסיה, החסכונות וזכויות המס לתמונה אחת ברורה — ומתרגמת אותה לתוכנית פרישה מסודרת שמתאימה לחיים שלכם.
מיפוי מלא של התיק
בחינת חלופות ומיסוי
ליווי עד קבלת החלטה
הפרטים נשמרים באופן מאובטח ומשמשים לתיאום השיחה בלבד
שיחת היכרות ראשונית ללא עלות
מתחילים בשיחת היכרות
השאירו פרטים ונחזור אליכם כדי להבין איפה אתם נמצאים ומה נכון לבדוק.
עובדים עם הגופים המובילים בישראל
שותפים עסקיים
תמונה אחת. החלטות מחוברות.
פרישה נכונה אינה מוצר. היא סדרת החלטות שתלויות זו בזו.
הבחירה בקצבה משפיעה על המס, הנזילות משפיעה על הביטחון המשפחתי, ותזמון הפעולות משפיע על התוצאה. לכן אנחנו מתחילים מהתמונה המלאה.
01
מה צפוי להיכנס בכל חודש
מרכזים את מקורות הקצבה והחיסכון כדי להבין את ההכנסה הצפויה ואת הפער מול רמת החיים הרצויה.
02
אילו החלטות מס עומדות בפניכם
בוחנים קיבוע זכויות, משיכות והיוון כחלק מתמונה כוללת — לפני שמקבלים החלטה שקשה לשנות.
03
איך מגנים על התא המשפחתי
מתאימים את מבנה הקצבאות, הנזילות וההגנות למטרות המשפחה ולשנים שאחרי הפרישה.
סימולטור פרישה
תמונת מצב ראשונית לקראת הפרישה
עדכנו את הנתונים וקבלו אומדן לקצבה החודשית. התוצאה היא נקודת פתיחה לשיחה — לא תחליף לבדיקה אישית.
שנים
שנים
צבירה משוערת בגיל 67
₪2,044,622
קצבה חודשית משוערת
₪10,223
האומדן מבוסס על תשואה שנתית של 4.38% ומקדם המרה 200. ההצגה אינה ייעוץ פנסיוני.
דרך העבודה
מהמידע המפוזר לתוכנית שאפשר לפעול לפיה
כל שלב נועד לצמצם אי־ודאות. בלי קיצורי דרך, בלי להעמיס מושגים ובלי לקבל החלטה לפני שהמשמעות ברורה.
- 01
שיחת מיקוד
מגדירים את מועד הפרישה, הצרכים המשפחתיים והשאלות שדורשות תשובה.
- 02
איסוף ומיפוי
מרכזים את הנתונים הפנסיוניים והפיננסיים ומזהים פערים שדורשים בירור.
- 03
בחינת תרחישים
משווים בין חלופות קצבה, משיכה ומיסוי ומציגים את המשמעות של כל בחירה.
- 04
תוכנית פעולה
מקבלים סדר פעולות ברור ומתקדמים ליישום בקצב ובאופן שמתאימים לכם.
שאלות שכדאי לשאול
בהירות מתחילה בתשובות פשוטות
ריכזנו תשובות קצרות לנושאים שעולים בתחילת הדרך.
הצעד הראשון
להתחיל מהשאלות הנכונות — לפני שמקבלים החלטות גדולות.
השאירו פרטים לשיחת היכרות. נבין יחד מה חשוב לבדוק, אילו נתונים חסרים ומה הדרך הנכונה להתקדם.
שיחה עניינית, אישית וללא התחייבות
שיחת היכרות ראשונית ללא עלות
בואו נעשה סדר
השאירו פרטים ונחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות.